| 1 |
Утвердить отчет Совета банка за 2016 год. |
| 2 |
1. Утвердить отчет Председателя Правления о финансово – хозяйственной деятельности Банка «Асака» за 2016 год. 2. Деятельность банка в 2016 году в целом признать удовлетворительной.3. Правлению банка обеспечить выполнение следующих приоритетных задач• принять безотлагательные меры по выполнению параметров Бизнес – плана банка на 2017 год, с обеспечением получения максимальной прибыли и сокращению расходов, а также увеличению доходоприносящих активов банка;• осуществлять периодическую оценку качества кредитного портфеля банка, проводить системную работу по выявлению проблемных кредитов для минимизации возможных потерь для банка;• систематически, в установленном порядке, пересматривать структуру созданных резервов и за счет улучшения качества кредитного портфеля увеличивать доходы банка. При необходимости, принимать меры дисциплинарного воздействия в отношении ответственных лиц, допустивших появление безнадежных кредитов;• обеспечить соблюдение экономических нормативов к коммерческим банкам, установленных Центральным банком Республики Узбекистан;• обеспечить сохранение сформированной клиентуры и привлечение новых стратегических клиентов путем ужесточения контроля работы филиалов банка, формирование гибкой тарифной политики по услугам банка, исходя из фактических затрат и международного опыта;• активизировать работу по привлечению свободных средств населения, обеспечению своевременного выполнения договорных обязательств перед вкладчиками;• обеспечить повышение совокупного капитала банка;• обеспечить выполнение показателей Бизнес-плана по увеличению объёма кредитных вложений, выделение средств для осуществления инвестиционных проектов и лизинговых операций;• обеспечить ежеквартальный созыв Совета банка для заслушивания отчета Правления о проделанной работе, включающий в себя информацию об основных направлениях деятельности банка с подробным анализом активов и пассивов банка в разрезе различных валют, с указанием удельных весов и в сравнении с прошлыми периодами, а также анализ различных показателей эффективности деятельности банка включающий в себя, в том числе показательности эффективности на одного сотрудника;• коренным образом пересмотреть работу по взысканию просроченной задолженности по кредитам и лизингу, в том числе путем составления декадных графиков погашения с конкретными датами и ответственными исполнителями;• принять неотложные меры по увеличению доли доходоприносящих активов и обеспечению эффективной работы по реализации заложенного имущества, а также имущества, взысканного по кредитам и лизингу;• усилить работу по оздоровлению кредитного и инвестиционного портфеля банка, в том числе, в установленном порядке, реализацию низкодоходных ценных бумаг и активов банка, повышению доходности инвестиционного и кредитного портфеля;• детально проанализировать выявленные недостатки, после чего принять действенные меры по их устранению и недопущению нарушений в будущем. При необходимости, принять меры дисциплинарного воздействия в отношении ответственных лиц, допустивших указанные нарушения;• провести тщательный анализ предприятий-банкротов, имущество которых принято на баланс банка, с конкретными предложениями по перспективе их дальнейшей деятельности и реализации потенциальным инвесторам;• в месячный срок обеспечить приведение организационной структуры банка в соответствие со структурой, утвержденной общим собранием акционеров (протокол №02 от 30.09.2016г.);• обратить особое внимание на подготовку и переподготовку руководящих кадров и организовать ее на постоянной основе. К кандидатам на руководящие посты в филиалах предъявлять строгие квалификационные требования. |
| 3 |
1. Утвердить Отчет Ревизионной комиссии по итогам деятельности Банка в 2016 году.2. Ревизионной комиссии (Агзамов М.И.):• в соответствии с требованиями Закона Республики Узбекистан «Об акционерных обществах и защите прав акционеров» осуществлять системный контроль за финансово-хозяйственной деятельностью общества;• по итогам проверок финансово-хозяйственной деятельности общества представлять заключение, которое должно содержать оценку достоверности данных, содержащихся в отчетах, и иных финансовых документов общества; информацию о фактах нарушения порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, а также законодательства при осуществлении финансово-хозяйственной деятельности банка. |
| 4 |
1. Принять к сведению и утвердить представленный отчет Службы внутреннего аудита Банка «Асака» по результатам внешней аудиторской проверки за 2016 год.1. Принять к сведению и утвердить представленный отчет Службы внутреннего аудита Банка «Асака» по результатам внешней аудиторской проверки за 2016 год.• активизировать работу по своевременному выявлению и устранению недостатков в работе банка и его подразделений, а также своевременному внесению отчетов Службы на рассмотрение Совета банка;• систематически осуществлять проверку (аудит) и мониторинг состояния внутреннего контроля в банке, включая эффективность финансово-хозяйственной деятельности, надежность учета и достоверность, полноту и объективность отчетности, соблюдение актов банковского законодательства Республики Узбекистан, учредительных и внутренних документов, установленных правил и процедур осуществления банковских операций, и по итогам предоставлять соответствующий объективный анализ и информацию по контролю и результатам деятельности Совету банка и рекомендации по повышению эффективности и надежности деятельности банка;• ежеквартально информировать Совет банка об исполнении Плана аудиторских проверок, утвержденных Советом путем представления отчетов внутреннего аудита с указанием конкретных проблем и нарушений с предложениями принятия реальных мер дисциплинарного воздействия в отношении ответственных лиц допустивших указанные нарушения; • установить постревизионный контроль над своевременным и соответствующим исполнением мер по устранению нарушений, обнаруженных в ходе проверки; • при проведении аудита филиалов банка уделять особое внимание на состояние кредитного портфеля и вносить на каждое заседание Совета банка конкретные факты по необоснованным выдачам филиалами кредитов и несвоевременным их погашениям;• систематически информировать Совет банка о принимаемых мерах по взысканию безнадежных активов. |
| 5 |
Избрать Совет Банка «Асака» в следующем составе: Председатель Совета банка - Розукулов У.У.Члены Совета:Хайдаров А.Я., Турсунов Ё.Э., Юсупов Р.Ф., Камалов А.А., Юсупов О.А., Каримов У.Д., Кадиров Ж.Ш.Согласно Постановления Президента №ПП-2084 от 02.10.1998г. “О мерах по совершенствованию деятельности акционерных коммерческих банков” в состав Совета банка включается поверенный от Центрального банка Республики Узбекистан со дня представления соответствующего письма Центрального банка. |
| 6 |
Совету банка продлить договор найма с Председателем Правления Банка «Асака» Муллажановым К.К. на один год. |
| 7 |
Утвердить Ревизионную комиссию Банка «Асака» в следующем составе:• Председатель комиссии - Агзамов Мухаммадий Искандарович;• Члены комиссии – Мухаммадиев Уктам Шарифович, Акилов Хондамир Нуруллаевич, Туляганов Фаррух Абдурасулович, Рахматиллаев Оятилло Зикруллаевич. |
| 8 |
1. Утвердить:• годовой отчет и бухгалтерский баланс за 2016 год, с учетом деятельности филиалов банка согласно Приложению №2;• Отчет о прибылях и убытках за 2016 год, прибыль с учетом корректировок по налогам - 95 334,0 млн.сум.2. Утвердить Бизнес-план банка «Асака» на 2017 год с объемом совокупного дохода в размере 957,1 млрд. сум и расходной части 852,1 млрд. сум. Чистая прибыль на уровне 105,0 млрд. сум. Предупредить Правление банка о персональной ответственности за исполнение финансово-экономических показателей Бизнес-плана банка на 2017 год.3. Правлению банка ежеквартально предоставлять информацию в Совет банка об исполнении параметров Бизнес-плана. |
| 9 |
1. Утвердить распределение прибыли банка по итогам 2016 года (с учетом корректировок по налогам) в сумме 95 333 998 031,25 сум следующим образом:• 15 253 400 000,00 сум (16,0%) – направить на формирование Фонда льготного кредитования банка (Основание ПП № 2344 от 06.05.2015 г.);• 4 766 700 000,00 сум (5,0%) – направить в резервный фонд общего назначения банка (Основание Закон РУз. «Об акционерных обществах и защите прав акционеров» (Новая редакция) №ЗРУ-370 от 06.05.2014г. и • 19 066 800 000,00 сум (20%) – направить на формирование резерва, для стандартных активов в размере одного процента от непогашенной суммы основного долга (В соответствии с Положением ЦБ «О порядке классификации качества активом», МЮ 2696 от 14.07.2015г.);• 15 094 100 000,00 сум (15,8%) – оставить для последующей (дальнейшей) капитализации в уставный капитал;• 8 072 098 031,25 сум (8,5%) – направить на вознаграждение сотрудников, органов управления и контроля банка по итогам года в соответствии с требованиями Положения об оплате и стимулировании труда работников банка (Утверждено Общим собранием акционеров, Протокол № 02 от 30.09.2016г.);• 33 080 900 000,00 сум (34,7%) – направить на начисление дивидендов акционерам банка, зафиксированным в реестре акционеров банка по состоянию на 17 июня 2017 года.Определить порядок выплаты дивидендов - денежными средствами, не позднее 60 дней с даты принятия данного решения. В случае изъявления желания, акционеры вправе получить начисленные им дивиденды дополнительными акциями последующей эмиссии банка. Дата начала выплаты дивидендов – 03 июля 2017 года, дата окончания выплаты дивидендов – 18 августа 2017 года. |
| 10 |
1. Утвердить в качестве аудиторской организации Международную 2. Председателю Правления банка (К.К.Муллажанову) обеспечить контроль проведения Внешней аудиторской компанией аудита деятельности банка в строгом соответствии с условиями проведения аудиторских проверок банков в Республике Узбекистан (утвержден Правлением Центрального банка от 24 июня 2000 года №403) и требованием Центрального банка к проведению аудиторских проверок коммерческих банков Республики Узбекистан за соответствующий год. |
| 11 |
Определить предельный размер объявленных акций Банка в количестве 7 000 000 000 (семь миллардов) штук. |
| 12 |
Определить предельный размер объявленных акций Банка в количестве 7 000 000 000 (семь миллардов) штук.2. Правлению Банка в установленном порядке произвести регистрацию данных изменений и дополнений в Устав Банка «Асака» в Центральном Банке Республики Узбекистан. |
| 13 |
Передать полномочия Совету банка по принятию и утверждению решений по увеличению уставного капитала банка путём выпуска и размещения дополнительных акций, и по внесению связанных с ними изменений в устав банка. |
| 14 |
Утвердить следующие внутренние нормативные документы Банка «Асака»:- кодекс «Корпоративного управления банка «Асака»;- положение «О внутреннем контроле банка «Асака»;положение «О дивидендной политике банка «Асака»;положение «О порядке действий при конфликте интересов банка «Асака». |
| 15 |
Одобрить сделки с аффилированными лицами:Министерство финансов РУз., АК «Узавтосаноат», АКБ «Кишлок курилиш банк», АКБ «Микрокредитбанк», ГК «Народный банк», АКБ «Агробанк», АКИБ «Ипотека-банк», АО РСЛК «Qurilishmashlizing», СК «Узагросугурта», СК «Кафолат», ООО «Кишлок курилиш инвест», ГУП «Информационно - вычислительный центр Министерства финансов», ГУП «Узмелиомашлизинг» и НКЭИС «Узбекинвест», которые могут быть совершены в будущем в процессе осуществления основной и инвестиционной деятельности банка на период до следующего годового общего собрания акционеров по итогам 2017 года. |