| Орган эмитента, утвердивший отчет | Общее Собрание Акционеров |
| Дата утверждения отчета | 30.06.2021 |
| Полное: | Акционерный Инновационный Коммерческий Банк «Ипак Йули» |
| Сокращенное: | АИКБ «Ипак Йули» |
| Наименование биржевого тикера: | IPKY |
| Местонахождение: | 100017, город Ташкент, улица Абдулла Кодирий, 2 |
| Почтовый адрес: | 100017, город Ташкент, улица Абдулла Кодирий, 2 |
| Адрес электронной почты: | info@ipakyulibank.uz |
| Официальный веб-сайт: | www.ipakyulibank.uz |
| Наименование обслуживающего банка: | |
| Номер расчетного счета: | 10301000100009014001 |
| МФО: | 09014 |
| присвоенные регистрирующим органом: | 10 |
| присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН): | 200542744 |
| присвоенные органами государственной статистики | |
| КФС: | 144 |
| ОКПО: | 09807980 |
| ОКЭД | 96120 |
| СОАТО: | 1726294 |
| Коэффициент рентабельности уставного капитала | 0,54 |
| Коэффициент покрытия общий платежеспособности | 2,40 |
| Коэффициент абсолютной ликвидности | 0,49 |
| Коэффициент соотношения собственного привлечения и собственных средств | 3,77 |
| Коэффициент обновления основных фондов | |
| Соотношение собственных и заемных средств эмитента | 4,57 |
| По простым акциям (в сумах на одну акцию) | 1 сум |
| По простым акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 10 |
| По привилегированным акциям (в сумах на одну акцию) | 1 сум |
| По привилегированным акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 10 |
| По простым акциям (по итогам отчетного периода (в сумах)) | - |
| По простым акциям (по итогам предыдущих периодов (в сумах)) | - |
| дата принятия решения | дата вступления к обязанностям | Ф.И.О. | Должность | Орган эмитента, принявший решение | Избран (назначен) / выведен из состава (уволен, истечение срока полномочий) |
|---|---|---|---|---|---|
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Асатуллаев Алишер Лутфуллаевич | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Ахметова Инесса Юрьевна | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Саед Абдул Мехди Ширази | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Исмаилходжаев Mуродходжа Каюмович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Гулямов Шухрат Шоирович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Насретдинов Саидолим Саидакмалович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Норматов Бобир Умаралиевич | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Рахимбеков Рустамбек Рахмонбекович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Убайдуллаев Улугбек Уткурович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 14.12.2020 | 14.12.2020 | Исмаилходжаев Mуродходжа Каюмович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Выведен |
| 14.12.2020 | 14.12.2020 | Гулямов Шухрат Шоирович | Член Совета | Общее собрание акционеров | Выведен |
| 14.12.2020 | 14.12.2020 | Саркеева Розанна Джокеновна | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 14.12.2020 | 14.12.2020 | Томаш Ольга Андреевна | Член Совета | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Ким Вера Анатольевна | Член Ревизионной комиссии | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Норкобилов Искандар Шухратович | Член Ревизионной комиссии | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Гаффаров Достонбек Рустам угли | Член Ревизионной комиссии | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 28.09.2020 | 28.09.2020 | Саидахмедов Саидаброр Сайдиагзамович | Председатель Правления | Общее собрание акционеров | Назначен |
| 09.10.2020 | 09.10.2020 | Сафаров Музаффар Абдиназарович | Заместитель Председателя Правления | Совет Банка | Назначен |
| 09.10.2020 | 09.10.2020 | Авазов Малик Абдуахатович | И.о. Заместителя Председателя Правления | Совет Банка | Назначен |
| 09.10.2020 | 09.10.2020 | Миртурсунов Даврон Шавкатович | Заместитель Председателя Правления | Совет Банка | Назначен |
| 09.10.2020 | 09.10.2020 | Исхаков Форрух Акзамжанович | Начальник управления кредитных операций | Совет Банка | Назначен |
| 09.10.2020 | 09.10.2020 | Чулпанов Рустам Комилжонович | Главный бухгалтер | Совет Банка | Назначен |
| 09.10.2020 | 09.10.2020 | Исхаков Форрух Акзамжанович | Начальник Операционного управления | Совет Банка | Назначен |
| 09.10.2020 | 09.10.2020 | Наврузов Анвар Валиджанович | Начальник Юридического управления | Совет Банка | Назначен |
| Орган, принявший решение о выпуске | Совет Банка |
| Дата и номер государственной регистрации | 18.08.2020 года |
| Количество ценных бумаг (шт.) и объем выпуска (сум) | 12 778 105 264 штук и 127 781 052 640 сум |
| Способ размещения ценных бумаг | Частное размещение |
| Сроки размещения | |
| Дата начала | 25.08.2020 года |
| Дата окончания | 27.08.2020 года |
| Наименование существенного факта | № существенного факта | Дата наступления существенного факта | Дата публикации существенного факта |
|---|---|---|---|
| Решения принятые высшим органом | 06 | 29.04.2020 | 07.05.2020 |
| Решения принятые высшим органом | 06 | 31.07.2020 | 04.08.2020 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 13.08.2020 | 14.08.2020 |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 08.05.2019 | 14.05.2019 |
| Выпуск ценных бумаг | 25 | 18.08.2020 | 19.08.2020 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 19.08.2020 | 20.08.2020 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 20.08.2020 | 21.08.2020 |
| Решения принятые высшим органом | 06 | 08.10.2020 | 13.10.2020 |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 08.10.2020 | 13.10.2020 |
| Изменение в составе исполнительного органа | 08 | 09.10.2020 | 13.10.2020 |
| Изменение в составе исполнительного органа | 08 | 09.10.2020 | 13.10.2020 |
| Изменение в составе исполнительного органа | 08 | 09.10.2020 | 13.10.2020 |
| Изменение в составе исполнительного органа | 08 | 09.10.2020 | 13.10.2020 |
| Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 11.11.2020 | 13.11.2020 |
| Решения принятые высшим органом | 06 | 14.12.2020 | 17.12.2020 |
| Изменение в составе исполнительного органа | 08 | 14.12.2020 | 17.12.2020 |
| Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 15.12.2020 | 17.12.2020 |
| Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 14.12.2020 | 17.12.2020 |
| Активы | Итого | В национальной валюте | В иностранной валюте (в экв. в сумах) |
|---|---|---|---|
| 1. Кассовая наличность и другие платежные документы | 658 490 588 | ||
| 2. К получению из ЦБРУ | 375 026 666 | ||
| 3. К получению из других банков, чистые | 261 731 760 | ||
| 3.1. К получению из других банков, брутто | 261 731 760 | ||
| 3.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | ||
| 4. Счета купли и продажи, чистые | 288 053 665 | ||
| 4.1. Ценные бумаги для купли продажи, брутто | 288 053 665 | ||
| 4.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | ||
| 5. Драгоценные металлы, монеты, камни, чистые | 213 | ||
| 5.1. Драгоценные металлы, монеты, камни, брутто | 213 | ||
| 5.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | ||
| 6. Инвестиции, чистые | 3 043 469 | ||
| 6.1. Инвестиции, брутто | 3 185 511 | ||
| 6.2. Минус: Резерв возможных убытков | 142 042 | ||
| 7. Ценные бумаги купленные по соглашению c обратным выкупом, чистые | 0 | ||
| 7.1. Ценные бумаги, купленные по соглашению с обратным выкупом, брутто | 0 | ||
| 7.2. Резерв возможных убытков | 0 | ||
| 8. Кредиты и лизинговые операции, чистые | 4 742 672 505 | ||
| 8.1. Кредиты и лизинговые операции, брутто | 4 946 854 825 | ||
| 8.2. Минус: Резерв возможных убытков | 204 182 320 | ||
| 9. Купленные векселя, чистые | 0 | ||
| 9.1. Купленные векселя, брутто | 0 | ||
| 9.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | ||
| 10. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, чистые | 0 | ||
| 10.1. Обязательства клиентов по финансовым инструментам, брутто | 0 | ||
| 10.2. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | ||
| 11. Основные средства, чистые | 354 892 305 | ||
| 12. Начисленные процентные и беспроцентные доходы всего, чистые | 102 875 746 | ||
| 12.1. Начисленные проценты к получению, брутто | 100 973 567 | ||
| 12.2. Начисленные беспроцентные доходы к получению, брутто | 1 902 179 | ||
| 12.2.1. Минус: Резерв возможных убытков | 0 | ||
| 13. Другое собственное имущество банка, чистые | 23 374 971 | ||
| 13.1. Другие собственное имущество, взысканное по кредитам и лизингу, брутто | 41 857 311 | ||
| 13.2. Другое собственное имущество банка, брутто | 514 250 | ||
| 13.3. Минус:Накопленный износ и резервы на возможные убытки | 18 996 590 | ||
| 14. Другие активы, чистые | 146 523 440 | ||
| 14.1. Другие активы, брутто | 150 438 823 | ||
| 14.2. Минус: Резерв возможных убытков | 3 915 383 | ||
| 14.3. Купля-продажа валюты и валютные позиции | |||
| 15. Итого активов | 6 956 685 328 | ||
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
| 16. Депозиты до востребования | 2 388 788 919 | ||
| 17. Срочные депозиты | 543 445 289 | ||
| 18. К оплате в ЦБРУ | 0 | ||
| 19. К оплате в другие банки | 126 677 968 | ||
| 20. Проданные по сделкам РЕПО ценные бумаги | 0 | ||
| 21. Кредиты и лизинговые операции к оплате | 2 605 392 848 | ||
| 22. Выпущенные банком ценные бумаги | 0 | ||
| 23. Субординированные долговые обязательства | 0 | ||
| 24. Начисленные проценты к оплате | 35 480 837 | ||
| 25. Начисленные налоги к оплате | 746 280 | ||
| 26. Клиринговые трансакции | 4 866 | ||
| 27. Другие обязательства | 64 976 844 | ||
| 28. Итого обязательств | 5 765 513 851 | ||
| СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | |||
| 29. Уставный капитал | |||
| 29.1. Акции - Обыкновенные | 532 399 453 | ||
| 29.2. Акции - Привилегированные | 21 600 | ||
| 30. Добавленный капитал | 130 440 553 | ||
| 31. Резервный капитал. | |||
| 31.1. Резервный фонд общего назначения | 93 772 507 | ||
| 31.2. Резервы созданные по стандартным активам | 37 919 486 | ||
| 31.3. Резерв на Девальвацию | 0 | ||
| 31.4. Другие резервы и фонды | 32 652 192 | ||
| 32. Нераспределенная прибыль | 363 965 686 | ||
| 31.2. из них, чистая прибыль (убыток) текущего года | 241 777 771 | ||
| 33. Итого собственного капитала | 1 191 171 477 | ||
| 34. Итого обязательств и собственного капитала | 6 956 685 328 |
| Категории | в тыс. сум. |
|---|---|
| 1. ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| a. Процентные доходы по счетам в ЦБРУ | 1 026 981 |
| б. Процентные доходы по счетам в других банках | 39 599 658 |
| в. Процентные доходы по купленным векселям | 0 |
| г. Процентные доходы по инвестициям | 0 |
| д. Процентные доходы по счетам купли-продажи ценных бумаг | 29 860 759 |
| е. Процентные доходы по обязательствам клиентов | 0 |
| ж. Процентные доходы по обяз-вам клиентов по непогашенным акцептам этого банка | 0 |
| з. Процент, Дисконт (Скидки) и взносы по кредитным и лизинговым операциям | 744 217 026 |
| и. Процентные доходы по соглашениям о покупке ценных бумаг с обратным выкупом | 0 |
| к. Другие процентные доходы | 229 974 588 |
| л. Итого процентных доходов | 1 044 679 012 |
| 2. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Процентные расходы по депозитам до востребования | 5 136 759 |
| б. Процентные расходы по сберегательным депозитам | |
| в. Процентные расходы по срочным депозитам | 57 986 041 |
| г. Процентные расходы по счетам к оплате в ЦБРУ | 0 |
| д. Процентные расходы по счетам к оплате в другие банки | 3 325 161 |
| е. Итого процентных расходов по депозитам | 66 447 961 |
| ж. Процентные расходы по кредитам к оплате | 195 245 247 |
| з. Процентные расходы по соглашениям о продаже ц/б с последующим выкупом | 2 252 926 |
| и. Другие процентные расходы | 233 313 633 |
| к. Итого процентных расходов по займам | 430 811 806 |
| л. Итого процентных расходов | 497 259 767 |
| 3. ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ДО ОЦЕНКИ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО КРЕДИТАМ И ЛИЗИНГУ | 547 419 245 |
| а. Минус: Оценка возможных убытков по кредитам и лизингу | 151 012 872 |
| б. Чистые процентные доходы после оценки возможных убытков по кредитам и лизингу | 371 678 510 |
| 4. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | |
| а. Доходы от комиссий и платы за услуги | 233 155 499 |
| б. Прибыль в иностранной валюте | 103 020 899 |
| в. Прибыль от коммерческих операций | 0 |
| г. Прибыль и дивиденды от инвестиций | 2 840 075 |
| д. Другие беспроцентные доходы | 64 258 929 |
| е. Итого беспроцентных доходов | 403 275 402 |
| 5. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Комиссионные расходы и расходы за услуги | 77 081 146 |
| б. Убытки в иностранной валюте | 46 394 629 |
| в. Убытки по счетам купли-продажи | 1 806 886 |
| г. Убытки от инвестиций | 0 |
| д. Другие беспроцентные расходы | 86 178 |
| е. Итого беспроцентных расходов | 125 368 839 |
| 6. ЧИСТЫЙ ДОХОД ДО ОПЕРАЦИОННЫХ РАСХОДОВ | 649 585 073 |
| 7. ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ | |
| а. Заработная плата и другие расходы на сотрудников | 199 388 788 |
| б. Аренда и содержание | 33 262 015 |
| в. Командировочные и транспортные расходы | 2 726 131 |
| г. Административные расходы | 15 856 846 |
| д. Репрезентация и благотворительность | 9 977 509 |
| е. Расходы на износ | 44 451 477 |
| ж. Страхование, налоги и другие расходы | 29 690 316 |
| з. Итого операционных расходов | 335 353 082 |
| 8. ОЦЕНКА НЕКРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ | |
| 9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ДО УПЛАТЫ НАЛОГОВ И ДРУГИХ ПОПРАВОК | 314 231 991 |
| а. Оценка налога на прибыль | 63 044 496 |
| 10. ДОХОД ДО ВВЕДЕНИЯ ПОПРАВОК | 251 187 495 |
| а. Непредвиденные доходы или убытки, чистые | 0 |
| б. Другие поправки к прибыли, чистые | 0 |
| 11. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТКИ) | 251 187 495 |
| Наименование аудиторской организации | ООО «Делойт и Туш» |
| Дата выдачи лицензии | 05.04.2019 |
| Номер лицензии | 00776 |
| Вид заключения | положительное |
| Дата выдачи аудиторского заключения | 11 июня 2021 года |
| Номер аудиторского заключения | - |
| Ф.И.О. аудитора (аудиторов), проводившего проверку | Эркин Аюпов, Темур Шералиев, Реймбаев Тимур |
| Копия аудиторского заключения** |
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Кем является эмитент по сделке (приобретателем/отчуждателем товаров и услуг) |
|---|
| Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Орган эмитента, принявший решение по сделкам | Полные формулировки решений, принятых по сделкам |
|---|---|---|---|---|---|
| 13.08.2020 | АО КЭИС «Узбекинвест» филиал г.Ташкента | договора добровольного страхования имущества (недвижимости, основных средств) банка | 92,43 млн. сум | Общее собрание акционеров банка | Разрешить Правлению банка заключить сделки с аффилированными с банком лицами, а именно: договор добровольного страхования имущества (недвижимости, основных средств) банка с НКЭИС «Узбекинвест» филиал г.Ташкента», а также дополнительные соглашения к договорам страхования по вопросу изменений/дополнений объектов страхования, страховой премии и страховой суммы, (сделки с аффилированными лицами, совершаемые в будущем) до даты проведения годового Общего собрания акционеров по итогам 2020 года. |
| 19.08.2020 | СО ООО «Alfa Invest» | Договор добровольного страхования автотранспортных средств | 71,20 млн.сум | Общее собрание акционеров банка | Разрешить Правлению банка заключить сделки с аффилированными с банком лицами, а именно: договор добровольного страхования автотранспортных средств с СО ООО «Alfa Invest», а также дополнительные соглашения к договорам страхования по вопросу изменений/дополнений объектов страхования, страховой премии и страховой суммы, (сделки с аффилированными лицами, совершаемые в будущем) до даты проведения годового Общего собрания акционеров по итогам 2020 года. |
| 20.08.2020 | СО ООО «Alfa Invest» | договор добровольного страхования ответственности должностных лиц | 189,56 млн.сум | Общее собрание акционеров банка | Разрешить Правлению банка заключить сделки с аффилированными с банком лицами, а именно: договор добровольного страхования ответственности должностных лиц с СО ООО «Alfa Invest», а также дополнительные соглашения к договорам страхования по вопросу изменений/дополнений объектов страхования, страховой премии и страховой суммы, (сделки с аффилированными лицами, совершаемые в будущем) до даты проведения годового Общего собрания акционеров по итогам 2020 года. |
| 11.11.2020 | СО ДХО «Альфа Лайф» | Заключение договора добровольного страхования жизни работников | 958,48 млн.сум | Наблюдательный совет банка | Одобрить заключение договора добровольного медицинского страхования с СО ООО «Alfa Life» сроком на 1 год с момента получения страхового полиса в рамках заключенного договора, а также сделки в будущем. |
| Ф.И.О. или полное наименование | Местонахождение (местожительство) (государство, область, город, район) | Основание, по которому они признаются аффилированными лицами | Дата (наступления основания (-ий) |
|---|---|---|---|
| Асатуллаев Алишер Лутфуллаевич | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский р-н | член Совета Банка | 28 сентября 2020 года |
| Ахметова Инесса Юрьевна | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Яшнабадский район | член Совета Банка | 28 сентября 2020 года |
| Саед Абдул Мехди Ширазии | Российская Федерация, город Москва | член Совета Банка | 28 сентября 2020 года |
| Саркеева Розанна Джокеновна | Королевство Нидерланды | член Совета Банка | 14 декабря 2020 года |
| Томаш Ольга Андреевна | Королевство Нидерланды | член Совета Банка | 14 декабря 2020 года |
| Насретдинов Саидолим Саидакмалович | Республика Узбекистан, г. Ташкент, Юнусабадский район | член Совета Банка | 28 сентября 2020 года |
| Норматов Бобир Умаралиевич | Республика Узбекистан, г. Ташкент, М.Улугбекский район | член Совета Банка | 28 сентября 2020 года |
| Рахимбеков Рустамбек Рахмонбекович | Республика Узбекистан, г. Ташкент, Олмазарский р-н | член Совета Банка | 28 сентября 2020 года |
| Убайдуллаев Улугбек Уткурович | Республика Узбекистан, г. Ташкент, Шайхонтохурский район | член Совета Банка | 28 сентября 2020 года |
| Сайдахмедов Саидаброр Сайдиагзамович | Республика Узбекистан, Ташкентская область, Учтепинсикй район | Член Правления Банка | 28 сентября 2020 года |
| Сафаров Музаффар Абдиназарович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Олмазарский район | Член Правления Банка | 9 октября 2020 года |
| Авазов Малик Абдуахатович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Учтепинсикий район | Член Правления Банка | 9 октября 2020 года |
| Исхаков Форрух Акзамжанович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Яккасарайский район | Член Правления Банка | 9 октября 2020 года |
| Чулпанов Рустам Комилжанович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Юнусабадский район | Член Правления Банка | 9 октября 2020 года |
| Наврузов Анвар Валиджанович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Шайхантохурский р-н | Член Правления Банка | 9 октября 2020 года |
| Миртурсунов Даврон Шавкатович | Республика Узбекистан, г.Ташкент, Яккасарайский р-н | Член Правления Банка | 9 октября 2020 года |
| ООО «Osiyo Sarmoya Depo» | Республика Узбекистан, г. Ташкент, ул. А.Кодирий,2 | Банк владеет 20 и более процентами в уставном фонде организации | 17 октября 2006 года |
| ООО «Bosh Bino Ishlatmasi» | Республика Узбекистан, г. Ташкент, ул. А.Кодирий,2 | Банк владеет 20 и более процентами в уставном фонде организации | 22 августа 2011 года |
